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【SBI FXαの評判・口コミ】0円から投資できる仕組みとは!?

今回は、SBI FXα」の評判・口コミについてくわしくまとめていきます

投資に興味のある人であれば、ほとんどの人がSBI証券の名前は聞いたことがあるのではないでしょうか。

国内外の株式をはじめ、海外ETFや投信、債権、先物オプション、金・銀・プラチナなど、多種多様な金融商品を取りそろえ、現時点では国内No.1のネット証券となっています。

そのSBI証券が提供するFX取引のサービスが、今回紹介する「SBI FXα」です。

最大手のサービスだけに、具体的にどのような内容なのか気になっている人も多いでしょう。

ここでは、その仕組みからメリット・デメリット、さらに実際の口コミや評判を参考に、どのような人におすすめなのか解説していきます。

この記事のポイントをまとめると…
  • ネット証券最大手のSBI証券が提供するFX取引サービス
  • 保有している株式を担保に資金0円からの取引も可能
  • 豊富な情報コンテンツや高スワップポイントもメリット
  • 投資の中・上級者や長期取引におすすめ
  • 初心者や短期取引にはあまり向いていない

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SBI FXαの総評

SBI FXαのトップページ
おすすめ度
使いやすさA-
安全性A+
取扱通貨ペア28種類(ミニ取引6種類)
スプレッド米ドル/円:0.2銭固定
スワップポイントメキシコペソ/円:57円(10万通貨)
取引通貨単位1万通貨(ミニ取引1,000通貨)

SBI FXα」は、ネット証券の最大手「SBI証券」が提供するFX取引のサービスです。

その最大の特徴は、総合口座で保有する株式を担保にできる「株券担保サービス」 で、これを利用すれば実質資金0円からでも運用が可能

さらにスプレッドも業界最狭水準と、低コストな取引環境がととのってています。

取引単位は1万通貨からとやや多めですが、通貨ペアを限定した「SBI FXミニ」なら1,000通貨単位からの少額取引もはじめられます。

スワップポイントも高いので、長期取引での利用もおすすめです。

証券会社ならではの充実した情報コンテンツも強みのひとつといえるでしょう。

2019年4月末時点でFX口座数は80万を超え、名実ともに国内No.1となっています。

おばあさん
おばあさん
大手ならではの安心感があるわね…!
お父さん
お父さん
口座開設数の多さは信頼の証!

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SBI FXαの仕組み

SBI FXαの仕組み

「SBI FXα」を利用するには、まずSBI証券の総合口座が必要となります。

すでに総合口座を開設している人は、申し込みを行えば最短わずか1分ですぐに取引をはじめることができます。

はじめての人も、総合口座とFX口座の開設を同時に申し込むことができるので、手間がかからず便利です。

お金マン
お金マン
総合口座があれば今すぐFXをはじめられるぞ
おばあさん
おばあさん
わたしにも口座があったかしら…(ガサゴソ)

SBI FXαでは、独自の「株券担保サービス」による取引が可能となっています。

これは、SBI証券で保有している株式を担保にしてFX取引ができるという仕組みで、評価額の70%分が証拠金としてあつかわれることになります。

もちろん、株式は保有したままのあつかいなので、配当や株主優待などの特典はそのまま受けることができます。

お母さん
お母さん
それってすごくお得…!
お父さん
お父さん
ただしロスカットになると株式が自動売却されるから注意しよう

取りあつかっている通貨ペアはクロス円を中心に全部で28種類、最低取引単位は1万通貨からとなっています。

ただし、以下のマイナー通貨に関しては、それぞれ10万通貨(韓国ウォンのみ1,000万通貨)からの取引となっています。

おばあさん
おばあさん
見たことない通貨もある…
お母さん
お母さん
マイナー通貨はスワップポイントが高いので要チェックね

なお、「SBI FXミニ」では、以下の6種類のクロス円に限定して、さらに少額の1,000通貨単位(南アフリカランドのみ1万ランド)から取引することができます。

お母さん
お母さん
ミニ取引なら気軽にはじめられそう
お金マン
お金マン
初心者にもおすすめだね!

また、「積立FX」を利用すると、「毎日」・「毎週(水曜日)」・「毎月(26日)」のタイミングで、1通貨単位(レバレッジ最大3倍)から自動的に購入することもできます。

お父さん
お父さん
積立なら価格変動リスクをおさえた運用も可能だ

レバレッジは、取引コースによって以下のような保証金率となっています。

コース名保証金率
ローレバレッジ1倍コース100%
ローレバレッジ3倍コース33%
ローレバレッジ5倍コース20%
スタンダードコース10%
ハイレバレッジ25コース4%
お金マン
お金マン
20%なら証拠金2万円で10万円分の運用ができるということだよ
おばあさん
おばあさん
資金に合わせてレバレッジを使い分けるのね…!
お父さん
お父さん
レバレッジは損失も2倍3倍になるのでその点もよく考えよう

SBI FXαの良い評判・メリット

SBI FXαのサービスを利用すると、具体的にどのようなメリットがあるのでしょうか。

なかでも良い評判を得ているのが、以下の4つのポイントです。

SBI FXαの良い評判・メリット
  • 株を担保にすれば0円からでも取引可能
  • ネット証券最大手ならではの豊富な情報量
  • 長期取引に有利な高スワップポイント
  • ATMからほば24時間いつでも出金できる
お父さん
お父さん
自分にとってお得なポイントをチェックしよう!
おばあさん
おばあさん
ええと…あれと…これと…

取引コストが安い

SBI FXαの株券担保

SBI FXαでは、取引手数料から口座開設・維持、入出金にいたるまですべて無料です。

もちろん、FX取引の実質的なコストとなるスプレッド(買値と売値の差額)も、米ドル/円で0.2銭固定と業界最狭水準の設定となっています。

お父さん
お父さん
FXでは「買値>売値」になるから差額が小さいほうが売却時に有利なんだ
お母さん
お母さん
コストが固定されていると安心して取引できるわね
注意!

2020年5月現在、新型コロナの世界的な流行によりスプレッドの原則固定は一時休止となっています。

再開などの最新情報については、公式サイトの情報をチェックしてください。

さらに注目すべきなのが「株券担保サービス」で、こちらを利用すると、SBI証券で保有する株式の評価額70%分を、FX取引の証拠金として利用することができるようになります。

つまり、すでに株投資を行っている人なら、資金0円からでもFX取引をはじめられる可能性があるということになるわけです。

おばあさん
おばあさん
ゼ、ゼロ円…すごい…!
お金マン
お金マン
あくまで担保になってるということは忘れないようにね

また、通常の取引では1万通貨からが基本ですが、「SBI FXミニ」なら1,000通貨単位から購入できるので、たとえば米ドル/円なら4万円程度(レバレッジ25倍)からでも運用をはじめられるようになります。

積立FXなら1通貨単位(レバレッジ最大3倍)からでも購入できるので、毎回わずか数十円の貯金気分でつづけられるでしょう。

お母さん
お母さん
スワップポイントもコツコツ貯まっていくわね!

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豊富なコンテンツ

SBI FXαの情報コンテンツ

SBI FXαには、ネット証券最大手の強みを活かした情報コンテンツが以下のようにとても充実しています。

実際の投資計画を立てるうえで、これらのデータは大いに役立ってくれるでしょう。

最新の為替相場の情報を知らせてくれるニュースは、以下の2社によるサービスの提供があります。

どちらもメールによる通知があるので、絶好のタイミングをのがすこともありません。

お父さん
お父さん
情報は多ければ多いほど有利だぞ!

さらに見のがせないのが、相場をあらゆる角度から分析することができる高機能な無料ツール「総合分析チャート」です。

これひとつあれば、まさに分からないことは何もないといえる、最強の取引ツールとなりうるでしょう。

お金マン
お金マン
上級者にはおすすめの高機能だね!

スワップポイントが高い

SBI FXαのスワップポイント

SBI FXαのスワップポイントは、全体的に高い水準となっています。

スワップポイントというのは、通貨の金利差によって得られる利息のようなもので、金利の高い通貨で低い通貨を購入していると毎日得ることができます。

お父さん
お父さん
反対のポジションだとスワップポイントを支払うことになるから注意しよう

スワップポイントは各国の政策金利をもとに各社が独自に設定するので、その差によって長期保有したときの利益差にもつながってきます。

SBI FXαでは、特に米ドル、豪ドル、NZドル、またマイナー通貨のメキシコペソ、南アフリカランド、人民元、香港ドル、韓国ウォンなどのスワップポイントが他社とくらべて秀でています

お金マン
お金マン
スワップポイントを目的に長期間保有する「スワップトレード」もあるよ

なお、ミニ取引ではスワップポイントも低く設定されているので気をつけてください。

現金の引出しがほぼ24時間可能

SBI FXαのATMカード

SBI証券の発行するATMカードがあれば、セブン銀行やゆうちょ銀行のATMでほぼ24時間いつでも出金できるようになります。

多くのFX会社でも出金依頼は24時間対応で行っていますが、実際に現金を手にできるところはそれほど多くありません。

急な現金が必要になったときなどには、とても便利なサービスとなるでしょう。

なお、手数料と利用可能時間は以下のとおりとなっています。

取引ATM平日土曜日曜祝日・大晦日
セブン銀行0:05〜23:550:05〜7:00

8:00〜23:00

2:00〜23:55
ゆうちょ銀行0:05〜23:558:00〜23:002:00〜20:000:05〜20:00
  1. 平日のうち月末最終営業日の前営業日は0:05〜15:00
  2. ゆうちょ銀行は月曜日および休日の翌日は7:00〜
お母さん
お母さん
コンビニなら平日は大体いつでも出金できるわけね

また、「SBI証券JCBカード(クレジットカード機能付キャッシュカード)」なら、クレジットカードを利用するたびに「Oki Dokiポイント」が貯まり、それをSBI証券の株式や投信の購入資金にあてることもできます。

おばあさん
おばあさん
ポイントをさらに投資に回せるなんて…!

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SBI FXαの悪い評判・デメリット

それでは逆に、SBI FXαが他社とくらべておとるポイントはどこにあるのでしょうか。

おもに目立つ悪い評判が、以下の3つです。

SBI FXαの悪い評判・デメリット
  • スマホでの取引にあまり向いていない
  • 取引コースによって通貨ペアが制限される
  • 初心者向けのコンテンツがあまりない
お母さん
お母さん
やっぱり取引のしやすさは重要よね
お父さん
お父さん
それが利益の上げやすさにもつながるからね

スマホの取引ツールが使いづらい

SBI FXαのスマホアプリ

SBI FXαのスマートフォンアプリ「HYPER FX」には、あまり使いやすいという評判が見られません

機能自体はPC版の取引ツールにもおとらないレベルで、複数のチャートやテクニカル指標を同時に表示できるなど、かなり緻密な分析ができるようになっています。

しかし、一方でポジションの評価額が分かりにくい、為替レートの数字が見にくい、などとユーザビリティが低いという意見も目立ちました。

また、応答速度もよくないという指摘があり、スムーズな注文が必須となる短期取引には使いにくい印象もあります。

お父さん
お父さん
仕事の合間に取引するのはむずかしいかな…

もしスマホアプリの使いやすさで選ぶのであれば、高機能かつ洗練されたデザインで初心者にも分かりやすい「LIGHT FX」の「LIGHT FXアプリ」などがおすすめです。

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通貨ペアの種類が限定される

SBI FXαの通貨ペア限定

SBI FXαは、取引できる通貨ペアはマイナー通貨もふくめ28種類と、証券会社のFX取引サービスとしては多い方となっています。

しかし、1,000通貨から取引できる「SBI FXミニ」では、通貨ペアの種類がメジャー通貨を中心とした6種類だけにかぎられてしまいます。

おばあさん
おばあさん
スワップポイントならマイナー通貨が魅力的なのよね

さらに、レバレッジ最大25倍をかけられる「ハイレバレッジ25コース」を選択した場合も、やはり取引できる銘柄は主要通貨ペアのみにかぎられてしまいます。

このように、少額取引をしようとすると、どうしても通貨ペアの種類がかぎられてしまうのは大きなデメリットといえるでしょう。

より広く戦略を取りたい人には、ほぼ同じ種類数の通貨ペアを取りそろえ、なおかつスプレッドも業界最狭水準、高スワップポイントを実現しているLIGHT FXでの取引がおすすめです。

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初心者向けのコンテンツが少ない

SBI FXαの初心者向けコンテンツが少ない

SBI FX αは、中・上級者向けのコンテンツがとても充実していて、それが大きなメリットとなっています。

しかし一方で、初心者向けにやさしく説明してくれるサポートやセミナーについては、あまり多いとはいえません

基礎講座の「FXゼミナール」こそ用意されていますが、注目ポイントやテクニカル分析を解説したセミナー動画はそれぞれ数本程度あるのみで、この数年間は更新もされていません

また、初心者にとってよい練習台となるデモ口座も、残念ながら2016年にサービス終了となっています。

お母さん
お母さん
デモトレードは取引に慣れるのに便利なのよね

もし、実際の取引を行う前にデモトレードで慣れておきたいという人がいれば、スマホでも高機能なツールがためせる「みんなのFX」のデモトレードを利用するのがおすすめです。

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SBI FXαの評判・口コミ

SBI FXαの評判・口コミ

実際にサービスを利用している人の間では、SBI FXαはどのような評判となっているのでしょうか。

ここでは、Twitterの口コミを参考に見ていきましょう。

お金マン
お金マン
本音のツイートはとても参考になるよ!


こちらの方は、SBI FXαの最大の特長である株券担保を利用した取引をしているようです。

このように、さまざまな投資を組み合わせることができるのは、まさに総合証券ならではの強みといえるでしょう。

また、こちらの方のようにコストの安さをすすめている人も見受けられました。

投資では低コストがそのまま高利益につながっていくので、やはりこの点を重視する人が多いようです。

一方で、やはりスマホアプリの使いづらさをうったえる人も少なくありませんでした。

特に、初心者にとって最初に入りにくさがあると、その後のモチベーションにもつながってくるので大切にしたいところです。

最近ではプッシュ通知が実装されるなど、少しずつ改善の方向性も見られているので、気になる人は動向をチェックしていきましょう。

おばあさん
おばあさん
やっぱり初心者にはむずかしいのかしら…?
お父さん
お父さん
メリットも多いからある程度慣れてからはじめたほうがいいかもね

SBI FXαのキャンペーン

SBI FXαの口座開設キャンペーン

現在、SBI FXαではデビュープログラムとして新規開設&取引に応じたキャッシュバックキャンペーンを行っています。

他社でも同様のキャンペーンは行われていますが、その金額は最大10万円とかなり高額になっています。

応募手順はとても簡単で、こちらのページからFX口座の新規開設を行い、口座開設の月末最終日までにエントリーを行うだけです。

キャッシュバックの金額は、翌月最終営業日までの新規取引の合計数量によって以下のように決まります。

新規取引数量キャッシュバック金額
100~500単位未満 1,000円
500~1,000単位未満 5,000円
1,000~5,000単位未満 1万円
5,000~10,000単位未満4万円
10,000単位~10万円

なお、ここで「単位」とされているのは取引通貨単位のことです。

たとえば、米ドル/円などは1万通貨から取引できますが、南アフリカランド/円やメキシコペソ/円などは10万通貨韓国ウォンは1,000万通貨で1単位となるので気をつけてください。

また、ミニ取引の場合は単位が10分の1になるので、0.1単位として計算されます。

お母さん
お母さん
条件達成はけっこう大変そうね…
お金マン
お金マン
10万円のハードルはかなり高い…!

また、不定期に通貨ペアごとの「スプレッド縮小キャンペーン」が行われることもあるので、公式サイトをよくチェックしておくとよいでしょう。

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SBI FXαがおすすめな人

SBI FXαがおすすめな人

SBI FXαは、どのような人に向いているサービスといえるのでしょうか

まとめると、以下のようなタイプの人にはおすすめできそうです。

SBI FXαがおすすめな人
  • もともとSBI証券で株取引をしている人
  • 投資経験が豊富で資金もそれなりに用意できる人
  • 長期取引でスワップトレードをしたい人

すでにSBI証券で株取引をしている場合は、株券担保で資金を用意しなくてもはじめられるという、SBI FXα最大のメリットを受けることができます。

ただし、ロスカットになると強制的に株式も売却されてしまうので、保証金率にはよく注意しておくようにしましょう。

ほかにも、中・上級者向けの情報コンテンツが充実している点などを考えると、やはりSBI FXαはある程度の投資経験がある人に向いているサービスといえそうです。

お父さん
お父さん
知識とテクニックがあれば鬼に金棒だ

1回の注文で米ドル/円なら300万通貨、その他の通貨ペアでは500万通貨まで購入することもできるので、大口取引を行う投資家にとっても使いやすいはずです。

もし初心者ではじめるとしたら、スワップポイントの高さを利用して長期取引を行ってみるのもよいかもしれません。

おばあさん
おばあさん
スワップトレードはポジションを保有してるだけでいいのよね…!

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SBI FXαをおすすめできない人

SBI FXαをおすすめできない人

では逆に、SBI FXαが向いていない人にはどのようなタイプが考えられるのでしょうか

まとめると、以下のような人が当てはまりそうです。

SBI FXαをおすすめできない人
  • スマホ中心で取引をしたい人
  • 投資経験が少ない初心者
  • 短期取引や少額取引を行いたい人
  • マイナー通貨で自由に取引したい人

SBI FXαでもっとも大きなデメリットと考えられるのが、やはりスマホアプリのあつかいにくさです。

そのため、仕事の合間や外出先などでおもに取引を行うつもりのユーザーにとっては、かなり不利となるでしょう。

お父さん
お父さん
自宅での取引なら高機能ツールが最強の武器なんだが…

また、短期トレードで利益を上げていきたいと考えている人にとっても、操作のタイミングが命取りとなるので、使いにくいかもしれません。

初心者にとっては、FXをはじめるためのコンテンツが不足している点も、あまりおすすめすできない理由のひとつです。

ほかにも、1,000通貨単位での少額取引やレバレッジ最大25倍を利用しようとすると、マイナー通貨があつかえなくなってしまうのもマイナスポイントといえるでしょう。

お母さん
お母さん
初心者はやっぱりまず少額取引からはじめたいわよね

以上の点が気になる人は、これらの条件をすべておぎないつつ、低コストや高スワップポイントのメリットもあるLIGHT FXで取引をはじめるのがおすすめです!

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SBI FXαまとめ

SBI FXαのまとめ

ここまで、SBI FXαの評判・口コミについてまとめてきましたが、いかがだったでしょうか

ネット証券最大手のSBI証券が提供するサービスは、その強みを活かした株券担保や豊富な情報コンテンツが大きなメリットとなっています。

ほかにも、スプレッドの狭さやスワップポイントの高さも、投資家にとっては利用価値が高いといえるでしょう。

豊富な金融商品に投資したい方はぜひ使ってみてください。

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一方で、スマホアプリの操作性の悪さや通貨ペアの制限など、あまりおすすめできないポイントもいくつかあります。

基本的には中・上級者向けのサービスとなっているので、初心者はまずLIGHT FXなどの分かりやすいサービスで慣れてから、あらためてチャレンジすることをおすすめします!

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